马来西亚的遗产规划:遗嘱对比信托对比家族办公室

马来西亚的遗产规划:
遗嘱、信托、家族办公室的对比

estate planning

为什么马来西亚的遗产规划很重要

在马来西亚,估计有80%的马来西亚人没有有效的遗嘱,这可能导致家庭纠纷和复杂问题。

遗产规划尤为重要的几个原因包括:

  • 防止家庭纠纷:缺乏清晰的遗产规划可能导致严重的家庭冲突,有时甚至会演变成法律争斗甚至暴力行为。
  • 确保财务稳定:适当的遗产规划可以确保您的亲人在财务上得到保障,您的资产能按照您的意愿进行分配。
  • 保护资产免受债权人侵害:有效的遗产规划有助于保护您的资产不受债权人侵害,确保您的财富保留给您的后代。

 

马来西亚遗产规划重要性的现实例子

由于遗产规划不足,继承问题的冲突经常发生,从小家庭到超级富豪家庭的所有人都受到影响。值得注意的案例包括:

负面例子:

  • 在砂拉越诗巫,黄明伟因继承纠纷殴打他的姐姐而被监禁和罚款。这起冲突源于他们对家族土地分配的分歧。这个案例凸显了缺乏适当的遗产规划和清晰的遗嘱可能导致暴力家庭纠纷。 (The Star)
  • 前商人兼音乐家阿里夫·彼得,在马来西亚,因一次失败的加密货币投资而住在车里两年以偿还100万令吉的债务。他的财务困境始于他的合伙人携款消失,留下他面对后果。尽管遇到困难,阿里夫坚持不懈地工作以偿还债务。他的故事突出了商业主人的不确定性。幸运的是,阿里夫是单身;想象一下如果他有孩子和妻子会怎样。下次,我们将讨论为商业保护资产的围栏。 (asiaone)
  • 前砂拉越州首长敦泰益玛目去世后引发了围绕其遗产的法律战。他的第二任妻子Raghad Kurdi和他与第一任妻子的孩子们因其庞大的资产(包括上市公司的股份)而陷入纠纷。作为一个超级富豪,这个高调案例凸显了在没有清晰的遗产规划的情况下家庭冲突的可能性,以及家族办公室服务的重要性。( SCMP)
  • 林梧桐家族围绕云顶集团的继承权的法律战彰显了管理信托时掌握国际知识的重要性。随着资产遍布马来西亚、新加坡、美国和中国,了解国际法律对于有效的继承规划和避免争议至关重要。这个案例凸显了管理全球商业帝国的复杂性和法律挑战。 ( The True Net )

正面例子:

  • 慈善和继承规划: 丹斯里李深静的精心继承规划让他的儿子们接管他的商业帝国,并通过丹斯里李深静基金会向拉曼大学医院捐赠遗产,展示了战略性遗产规划的积极影响。适当的遗产规划可以包括慈善目标,确保财富造福慈善事业,并促进业务连续性和家族继承。这些故事突出了早期和全面遗产规划的好处。 (utar)(ioigroup)
  • 大众银行创始人的遗产: 为了纪念已故的丹斯里郑鸿标,他的小女儿郑丽贤捐赠了1亿4300万令吉给同善医院,还分别捐赠了20万令吉给几个其他慈善机构。这种慈善行为展示了有效遗产规划在保护和延续慷慨遗产方面的持久影响。 (edge).

 

遗产规划的额外重要性和潜在好处

遗产规划的倡议 遗产规划可采取更多措施,以防止诸如资产冻结等问题,并确保受抚养人能够及时获取他们的继承权。这包括教育努力和立法变更,以简化遗产规划过程。这可能包括对超过2000万令吉的家族办公室投资实行15%的优惠税率。(thestar)

本文章的目的是通过比较遗嘱、信托和家族办公室,帮助您了解每种遗产规划工具的差异和好处,提供每个选项的优缺点的清晰度。正如您所见,缺乏适当的遗产规划可能导致重大的冲突和复杂问题。因此,考虑使用私人信托和离岸信托以及遗嘱和家族办公室等工具至关重要,以确保您的资产得到保护并尊重您的意愿。

 

比较关键的遗产规划工具:遗嘱、信托和家族办公室

 

遗嘱

定义和目的:遗嘱是一份法律文件,规定了您关于财产分配和未成年子女抚养的意愿。

优点:

  • 法律认可和执行容易。
  • 资产分配灵活。

缺点:

  • 需经过遗嘱认证过程及相关成本。
  • 遗嘱内容公开。

适用于:财产状况简单明了,资产分配指令清晰的遗产情况。

 

信托

定义和目的:信托是一种受托安排,允许第三方或受托人代表受益人持有资产。

信托类型:生前信托、遗嘱信托、离岸信托。

优点:

  • 资产保护和隐私。
  • 潜在的税务优惠。
  • 管理和分配资产的灵活性。
  • 离岸信托:提供更强的隐私保护、国际资产保护及由于受外国法律管辖可能带来的税务优惠。

缺点:

  • 设置和维护成本。
  • 管理复杂性。
  • 离岸信托:由于多个司法管辖区而增加的法律和合规复杂性。

适用于:复杂的遗产、资产保护、隐私关切、国际资产管理和规划失能情况。

 

家族办公室

定义和目的:家族办公室是一家为超高净值家族提供服务的私人财富管理咨询公司,提供包括遗产规划、税务服务和投资管理在内的一系列服务。

优点:

  • 全面和个性化的遗产规划。
  • 专业的资产管理。
  • 家族治理和遗产规划。

缺点:

  • 高昂的设置和运营成本。
  • 通常适用于高净值家庭。

适用于:需要全面财富管理和继承规划方法的非常富裕的家庭。

立即注册以了解更多关于遗产规划的信息

 

哪种遗产规划工具适合您?比较费用、净资产要求和专业指导

现在您已了解每种关键遗产规划工具的优点与缺点。以下是一个对比表,以帮助您根据各项服务的费用、净资产要求和专业指导做出合适的选择。

选项专业人士专业人数费用 (MYR)适合于
遗嘱与遗产规划事务所遗嘱起草专家、法律顾问、遗产规划师、税务顾问、财务规划师4-5RM500 – 50,000 一次性费用拥有从简单到复杂遗产的个人;高净值个人(100万令吉及以上);需要详细资产保护策略和监护人任命的人士
私人信托受托人、信托管理员、法律顾问、财务顾问、税务顾问5RM10,000 – 50,000 一年高净值个人(500万令吉及以上);希望避免遗嘱认证的家庭;需要长期资产管理和保护的人士
离岸信托受托人、信托管理员、法律顾问、财务顾问、税务顾问、合规官员、资产保护专家7RM20,000 – 100,000 一年拥有海外财产或投资的个人;在多个司法管辖区寻求税务优惠和资产保护的人士;超高净值个人(1000万令吉及以上)
家族办公室首席执行官/董事、首席财务官、投资经理、法律顾问、税务顾问、慈善顾问、家族治理顾问、行政人员、个人助理、财产经理10+RM100,000 – 500,000 一年超高净值家庭(5000万令吉及以上);需要全面的财富管理、生活方式管理和遗产规划的人士

 

立即开始遗产规划

在遗产规划中迈出第一步对于确保您的资产得到保护和您的意愿得到尊重至关重要。不要等到为时已晚——从今天开始规划,以避免未来的复杂问题和冲突。

FIAM 与 Timeless Family Office 携手,提供免费30分钟咨询,帮助您开始遗产规划。如需进一步帮助或预约咨询,请点击下面的按钮或填写下面的表格。

30分钟免费咨询,让您充分了解离岸信托的潜力,价值高达RM500

我们专业顾问能给予您有关离岸信托的建议,解锁确保您家族财务未来的途径。作为财富保全专家,我们认识到每个家族的独特性,面对着不同的挑战和愿景。

在您的免费咨询中,我们将探讨您的具体需求和目标,并提出量身定制的策略,以保护您的资产,并通过离岸信托为未来几代顺利传承财富。

立即安排您的免费咨询,开始保护您家族的遗产和财务遗产之旅。

Please enable JavaScript in your browser to complete this form.
Edit Template

Comments are closed.