如何在马来西亚设立离岸信托?
近年来，在马币（MYR）波动和全球金融格局变化下，离岸信托已经成为马来西亚投资者寻求资产多元化和保障的一个引人注目的选择。马币经历了显著贬值，可能导致以马币计价的资产在过去10年内下降了高达45%。
| 年份 | 汇率（平均：1美元对马币） | 百分比变化 |
|---|---|---|
| 2014 | 3.27 MYR | – |
| 现在 | 4.72 MYR | 44.35% |
马来西亚的知名人士也已经接受了离岸信托的潜在好处。这份全面的指南探讨了在马来西亚建立离岸信托的过程，考虑到马币贬值，并突出了马来西亚著名人士如何利用离岸信托来优化税务效率和资产保护。
| 姓名 | 职务/关联 | 与潘多拉文件的关联 |
|---|---|---|
| 达因·再努丁 Daim Zainuddin | 前财政部长 | 与英属维京群岛的多家公司和信托有关联，共同持有价值至少2500万英镑（1410万令吉）的资产。儿子、女儿、第三任妻子和商业伙伴被称为离岸公司的所有者。 |
| 东姑扎夫鲁 Zafrul Aziz | 财政部长 | 在一家设置在纳闽的精品银行 – Capital Investment Bank（Labuan）有限公司担任董事长。尽管声称11年前已经放弃了这个职位，但因指控而寻求法律顾问，声称有能力在持牌银行开立账户。 |
| 阿末扎希 Ahmad Zahid Hamidi | 巫统主席 | 1996年担任英属维京群岛公司 Breedon Limited 的董事，公司随后多年处于休眠状态。否认逃税企图，声称在“知名国家”投资。 |
| 亚玛尼 Yamani Hafez Musa | 副财政部长 | 曾与他的兄弟姐妹在英属维京群岛 Great Ocean Consultants 任职董事。父亲 — 前沙巴首席部长，于2015年接任董事一职。公司在2016年出售。 |
| 嘉纳林甘 G Gnanalingam | 货运公司业主 | 拥有英属维京群岛公司 Paisley Marketing Limited，赠予女儿后解散。以18亿美元的身家位列福布斯 “2021年马来西亚50富豪榜” 第13名。 |
| 梁自坚 William Leong | 前党财政 | 担任泽西岛 Collister Holdings Ltd 的行政管理，在任职菲律宾国家钢铁厂执行副总裁期间管理收入。与英属维尔京群岛 Maxcorp (Asia) Overseas Ltd 有联系。 |
| 阿布贝克尔 Mahmud Abu Bekir | 砂元首之子 | 通过家族企业的董事职务，被列入潘多拉文件，英属维京群岛公司 Rondinmass Incorporated，持有西雅图和华盛顿的商业地产，价值3500万美元。 |
| 张晓卿 Tiong Hiew King | 木材公司创始人 | 被列为 Cook 群岛公司 IB Holdings Limited 的业主，从事投资和木材产品交易。 |
| 刘福平 | 刘特佐的父亲 | 与英属维京群岛公司 Coswell Corporation 和 Strategic Equities Limited 有关，合计股份价值700万美元。 |
| 林国泰 | 云顶集团董事长 | 与英属维京群岛公司Azure Supreme Limited有关，尽管其业务性质尚未公开。 |
第一步：了解离岸信托
在深入了解过程之前，理解离岸信托的基本原理至关重要。离岸信托是在马来西亚以外的司法管辖区设立的法律实体，通常是在以其有利的监管框架和税收优惠而闻名的司法管辖区设立的。这些信托有各种用途，包括财富保全、继承规划和保密。
第二步：选择合适的离岸司法管辖区
选择适当的司法管辖区设立您的离岸信托至关重要。需要考虑的因素包括司法体系、政治稳定性、监管环境和税法。
三步：在马来西亚寻求离岸信托专业服务
若要设立离岸信托，我们建议您寻求专业服务， 如：有经验的律师事务所、信托公司或专业从事离岸架构的金融顾问。专业服务包括：设立信托、合规要求和持续管理的专业指导。需要注意的是，马来西亚的离岸信托服务提供商有限。
天时国际家族办公室是近期的新进者之一，于2024年3月23日在吉隆坡开设了我们的办事处。由于设立离岸信托有一些复杂，能与我们的专业人员面对面商讨，通常更受欢迎。这样我们可以进行全面的讨论和了解您的需求。
本地信托，例如 Rockwill 和UBB Amanah 提供的信托，在某些方面可能与离岸信托有所不同。特别是，与本地信托相比，离岸信托可提供更多的好处。我们将在未来的讨论中更深入地探讨这个话题。加入我们的时事通讯获取更多信息
选项1：通过代理机构协助设立
第四步：聘请马来西亚离岸信托机构
只需填写必要的表格并向离岸信托代理机构提供所需信息。他们将根据您输入的资料准备所有必要文件。一切设置完毕后，您将打开您的离岸信托账户系统，确保所有细节准确无误。确认付款后，代理机构的法律专家将协助您起草信托契约，详细说明条款、目标和受益人。作为额外福利，您还可以申请与您的离岸信托账户关联的信用卡。一旦所有文件签署并提交，您的离岸信托账户将轻松激活。
大功告成！
选项2：自行设立
第四步：起草信托契约
自行起草信托契约需要与法律专家密切合作。您需要投入时间和精力确保文件全面且符合您的需求，包括保护资产规定和继承规划安排等关键考虑因素。
第五步：选择受托人和设立人
选择受托人和设立人是信托设立的关键方面。受托人在管理信托资产和执行信托条款方面扮演着受托责任的角色，而设立人设立信托并可能贡献资产。选择声誉良好、专业、诚信且在信托管理方面有专业知识的受托人。
第六步：为信托提供资金
一旦信托建立，就必须为其提供资金。这通常涉及将现金、证券、房地产或其他投资转移到信托的名下。务必遵守所有法律和监管要求，包括文件和报告义务。
第七步：合规和报告
遵守相关法律和法规对离岸信托的持续运营至关重要。了解适用于信托和受益人的报告要求、税务义务和其他合规事项。定期审查信托的结构和运营，以确保与不断发展的监管标准保持一致。
第八步：监控和审查
有效管理离岸信托需要持续监控和审查。及时了解对信托运营或目标可能产生影响的监管环境、税法和经济状况的变化。定期评估信托的表现、结构和资产配置，以确保与您的财务目标保持一致。
在马来西亚设立离岸信托是否适合您？
在马来西亚设立离岸信托提供了诸多好处，包括资产保护、税收优化和增强隐私，体现了黑暗森林逻辑的原则。通过遵循这些步骤并利用专业知识，马来西亚投资者可以建立健壮的离岸信托结构，保护其财富并实现其财务目标。
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