家族办公室:马来西亚人需要了解的3个原因
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家族办公室行业增长迅速,2023年共管理约5.9万亿美元的资产。尤其在亚太地区,2017年至2019年间增长了44%,这凸显了其在富人中的吸引力。在马来西亚,这是一个新的行业,因为我们还没有相关的监管框架。2023年的联合政府首次集中精力关注这一全球增长的行业。以下是我们现在必须了解这一点的原因:
1) 马来西亚政府的关注点
2023年6月,首相安华宣布了吸引更多投资者的举措,特别是吸引到新经济中的中小企业。随后,财政部和马来西亚证券监督委员会将制定政策,鼓励在马来西亚设立家族办公室。
2024年3月,马来西亚政府推出一个新的监管框架,旨在吸引家族办公室。该框架将在今年的预算案中公布。此更新来自马来西亚证券监督委员会主席 Datuk Seri Awang Adek Hussin.
这些发展引出了一个重要问题:我们有没有足够的人才来管理这些现有和未来的财富,马来西亚市场是否准备好应对这一切?目前,答案是:没有。
然而,如果您正在寻找国际家族办公室,我们有一个好消息要告诉您。亚洲顶级家族办公室—天时国际家族办公室,刚刚在马来西亚设立了办公室。您现在可以与我们的顾问预约,以了解更多信息。
2) 家族办公室投资成本
据《纽约邮报》报道,Facebook的联合创始人,Eduardo Saverin,在迁居新加坡后,利用家族办公室管理其资产,这为他节省了约2.88亿美元的税款。这种战略性财务管理不仅在节税方面,而且在更广泛的财富保存和增长策略方面,都体现了通过家族办公室可以实现的巨大收益。
另一个例子是阿里巴巴集团的联合创始人蔡崇信。蔡的家族办公室在2019年以35亿美元收购了NBA的布鲁克林篮网队。到2024年,这项投资的价值已增至38.5亿美元,五年内增加了3.5亿美元。这展示了家族办公室成功的战略投资管理案例。如果您正在考虑类似的战略财务管理,探索如何在马来西亚设立离岸信托可能会对您有帮助。
3) 亚洲的财富格局与人才缺口
到2027年,亚洲的超高净值人士(至少拥有3000万美元或1.41亿令吉资产)将达到约210,000人,比2022年增长39.8%。
姓名 | 净资产 (2023) | 简介 | 国家 | 行业 | 家族办公室 | 主要投资 | 慈善活动 | 成立年份 | 学历 | 奖项/荣誉 |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Sergey Brin | 945亿美元 | 谷歌联合创始人 | 新加坡 | 科技 | Brin Family Office | 房地产、科技初创公司 | Brin Wojcicki Foundation | 2005 | Stanford University | Marconi Prize, National Medal of Technology |
Mukesh Ambani | 934亿美元 | 印度亿万富翁企业家 | 新加坡 | 能源,零售 | Reliance Family Office | 石油,电信 | Reliance Foundation | 1981 | Institute of Chemical Technology | Business Leader of the Year |
梁信军 | 42亿美元 | 中国亿万富翁,复星集团联合创始人 | 新加坡 | 投资 | 复星家族办公室 | 医疗保健,房地产 | 复星基金会 | 1992 | 复旦大学 | 中国十大企业家 |
Ray Dalio | 191亿美元 | 美国对冲基金投资者 | 新加坡 | 金融 | Dalio Family Office | 对冲基金,房地产 | Dalio Foundation | 1975 | Harvard Business School | 年度慈善家 |
马云 | 232亿美元 | 阿里巴巴集团创始人 | 香港 | 技术,电子商务 | Lakeside Partners | 电子商务,金融科技 | 马云基金会 | 1999 | 杭州师范大学 | 亚洲慈善英雄 |
李嘉诚 | 346亿美元 | 香港商业巨头 | 香港 | 企业集团 | Horizon Ventures | 房地产,技术 | 李嘉诚基金会 | 1950 | 无 | 大紫荆勋章 |
蔡崇信 | 81亿美元 | 阿里巴巴集团联合创始人 | 香港 | 技术,投资 | Blue Pool Capital | 体育特许经营权,房地产 | 蔡崇信基金会 | 2012 | Yale University | 年度商业人物 |
James Dyson | 230亿美元 | Dyson 创始人 | 新加坡 | 技术,消费品 | Weybourne Group | 技术,房地产 | James Dyson Foundation | 2013 | Royal College of Art | 功绩勋章,皇家工业设计师 |
在亚洲设立家族办公室的富裕人士
由于当前我国的人才缺口,富裕的马来西亚人经常将财富存放在国外。家族办公室需要一种独特的技能组合,既要有专业知识,又要有个人化服务,这在其他工作场所并不常见。KPMG 的报告指出,在亚洲的家族办公室业务中,首席执行官的年薪为158,001新加坡元至500,000新加坡元(176万令吉),不包括奖金。
FIAM 致力于通过国际家族办公室专家的帮助,为马来西亚提供培训,填补这一人才缺口。订阅我们的新闻通讯,了解即将举行的活动。
什么是家族办公室
家族办公室是一个私人财富管理咨询公司,服务于超高净值投资者。家族办公室不同于传统的财富管理公司,它们提供全面的外包解决方案,管理富裕个人或家庭的财务和投资事务。
历史:这一概念始于19世纪末的洛克菲勒家族,他们率先采取这种方法,将家族庞大的帝国管理集中在一个办公室之下。
SFO vs. MFO:
单一家族办公室(SFO):管理一个家族的财富和个人事务。它提供高度个性化的服务和保密性,采用针对该家族特定需求的策略。
多家族办公室(MFO):提供类似的服务,但面向多个家族。MFO 可以提供成本分担的好处,并且可以获取更广泛的专业知识和投资机会,使其适合那些没有资源运行独立办公室的家族。
这两种类型的家族办公室都提供定制的财务管理,但在选择 SFO 和 MFO 时,需要考虑家族的规模、成本因素以及服务的独家性。
新加坡、香港及马来西亚家族办公室的对比
特性 | 新加坡 | 香港 | 马来西亚 |
---|---|---|---|
法律实体 | 私人有限公司、信托、可变资本公司(VCC) | 有限责任公司,信托 | 私人有限公司(Sdn Bhd)、信托、纳闽实体 |
监管环境 | MAS, ACRA | 证券及期货事务监察委员会 | 马来西亚公司委员会,纳闽金融服务管理局 |
税收优惠政策 | 章节 13D, 13O, 13U | 投资利润的税收优惠 | 没有专门针对家族办公室的税收优惠 |
市场增长 | 单一家族办公室(SFO)快速扩张;健全的框架 | 目标是到2025年吸引200家族办公室 | 新兴市场;初步的政府举措 |
首选结构 | 管理投资基金和家族办公室实体的控股公司 | 重点强调了单一家族办公室(SFO);家族持有的投资控股工具 | 多种选择,包括传统和纳闽结构 |
许可要求 | 单一家族办公室(SFO)豁免许可;其他需要许可证 | 受监管活动需要许可证 | 一般商业注册,无特定许可证 |
投资工具 | 可变资本公司(VCC,Variable Capital Company) | 通常围绕像有限责任公司(LLCs)这样的法律实体构建 | 私人有限公司(Sdn Bhd)、信托、纳闽信托、基金会和PCCs |
全球竞争力 | 法律和税收框架,成为亚洲领先的枢纽 | 与新加坡紧密竞争领导地位 | 提升竞争力 |
马来西亚在建立家族办公室方面目前落后于新加坡和香港,主要原因是缺乏专业的监管框架和专门的税收优惠。新加坡和香港提供明确的法律结构、监管指导和针对家族办公室需求的财政利益,而马来西亚尚未制定类似的激励措施或监管明确性。这一缺陷使得潜在的家族办公室在导航法律和财政环境时面临挑战,从而影响了马来西亚作为这地区家族办公室的理想地点。
总结
在今年十月预算案公布新的监管框架之前,我们应该了解并为家族办公室做好准备。俗话说,早起的鸟儿有虫吃,机会总是青睐那些有准备的人。无论您是富有的投资者还是希望在这一增长行业中工作的人,马来西亚家族办公室的前景都非常光明。
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