家族办公室：马来西亚人需要了解的3个原因
家族办公室行业增长迅速，2023年共管理约5.9万亿美元的资产。尤其在亚太地区，2017年至2019年间增长了44%，这凸显了其在富人中的吸引力。在马来西亚，这是一个新的行业，因为我们还没有相关的监管框架。2023年的联合政府首次集中精力关注这一全球增长的行业。以下是我们现在必须了解这一点的原因:
1) 马来西亚政府的关注点
2024年9月20日，马来西亚政府在首相安华的领导下，通过财政部第二部长拿督斯里阿米尔·哈姆扎·阿齐赞宣布了一项新的家庭办公室激励计划，旨在新开发的森林城市特别金融区内吸引区域和国际家庭办公室，提供重大税收激励。该计划包括为Single Family Office Vehicles (SFOV1)提供20年0%的税率，具体条件涉及资产管理、本地投资和运营支出。此策略不仅旨在吸引国内外重大投资，也旨在将马来西亚建设成为全球金融服务和财富管理的首选目的地。
主要好处包括：
- 零税率： 为期20年的符合条件投资收入免税。
- 战略位置： 办公室必须设在森林城市SFZ，享受其基础设施带来的好处。
- 资产管理要求： 至少管理3000万令吉的资产。
- 本地投资激励： 至少10%的AUM或1000万令吉的本地投资。
- 运营支出要求： 在马来西亚的年度最低运营支出为50万令吉。
要了解该激励计划的详细指南和资格条件，请访问马来西亚证券委员会的公告
这些发展引出了一个重要问题：我们有没有足够的人才来管理这些现有和未来的财富，马来西亚市场是否准备好应对这一切？目前，答案是：没有。
然而，如果您正在寻找国际家族办公室，我们有一个好消息要告诉您。亚洲顶级家族办公室—天时国际家族办公室，刚刚在马来西亚设立了办公室。您现在可以与我们的顾问预约，以了解更多信息。
2) 家族办公室投资成本
据《纽约邮报》报道，Facebook的联合创始人，Eduardo Saverin，在迁居新加坡后，利用家族办公室管理其资产，这为他节省了约2.88亿美元的税款。这种战略性财务管理不仅在节税方面，而且在更广泛的财富保存和增长策略方面，都体现了通过家族办公室可以实现的巨大收益。
另一个例子是阿里巴巴集团的联合创始人蔡崇信。蔡的家族办公室在2019年以35亿美元收购了NBA的布鲁克林篮网队。到2024年，这项投资的价值已增至38.5亿美元，五年内增加了3.5亿美元。这展示了家族办公室成功的战略投资管理案例。如果您正在考虑类似的战略财务管理，探索如何在马来西亚设立离岸信托可能会对您有帮助。
3) 亚洲的财富格局与人才缺口
到2027年，亚洲的超高净值人士（至少拥有3000万美元或1.41亿令吉资产）将达到约210,000人，比2022年增长39.8%
| 姓名 | 净资产 (2023) | 简介 | 国家 | 行业 | 家族办公室 | 主要投资 | 慈善活动 | 成立年份 | 学历 | 奖项/荣誉 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sergey Brin | 945亿美元 | 谷歌联合创始人 | 新加坡 | 科技 | Brin Family Office | 房地产、科技初创公司 | Brin Wojcicki Foundation | 2005 | Stanford University | Marconi Prize, National Medal of Technology |
| Mukesh Ambani | 934亿美元 | 印度亿万富翁企业家 | 新加坡 | 能源，零售 | Reliance Family Office | 石油，电信 | Reliance Foundation | 1981 | Institute of Chemical Technology | Business Leader of the Year |
| 梁信军 | 42亿美元 | 中国亿万富翁，复星集团联合创始人 | 新加坡 | 投资 | 复星家族办公室 | 医疗保健，房地产 | 复星基金会 | 1992 | 复旦大学 | 中国十大企业家 |
| Ray Dalio | 191亿美元 | 美国对冲基金投资者 | 新加坡 | 金融 | Dalio Family Office | 对冲基金，房地产 | Dalio Foundation | 1975 | Harvard Business School | 年度慈善家 |
| 马云 | 232亿美元 | 阿里巴巴集团创始人 | 香港 | 技术，电子商务 | Lakeside Partners | 电子商务，金融科技 | 马云基金会 | 1999 | 杭州师范大学 | 亚洲慈善英雄 |
| 李嘉诚 | 346亿美元 | 香港商业巨头 | 香港 | 企业集团 | Horizon Ventures | 房地产，技术 | 李嘉诚基金会 | 1950 | 无 | 大紫荆勋章 |
| 蔡崇信 | 81亿美元 | 阿里巴巴集团联合创始人 | 香港 | 技术，投资 | Blue Pool Capital | 体育特许经营权，房地产 | 蔡崇信基金会 | 2012 | Yale University | 年度商业人物 |
| James Dyson | 230亿美元 | Dyson 创始人 | 新加坡 | 技术，消费品 | Weybourne Group | 技术，房地产 | James Dyson Foundation | 2013 | Royal College of Art | 功绩勋章，皇家工业设计师 |
在亚洲设立家族办公室的富裕人士
由于当前我国的人才缺口，富裕的马来西亚人经常将财富存放在国外。家族办公室需要一种独特的技能组合，既要有专业知识，又要有个人化服务，这在其他工作场所并不常见。KPMG 的报告指出，在亚洲的家族办公室业务中，首席执行官的年薪为158,001新加坡元至500,000新加坡元（176万令吉），不包括奖金。
FIAM 致力于通过国际家族办公室专家的帮助，为马来西亚提供培训，填补这一人才缺口。订阅我们的新闻通讯，了解即将举行的活动。
什么是家族办公室
家族办公室是一个私人财富管理咨询公司，服务于超高净值投资者。家族办公室不同于传统的财富管理公司，它们提供全面的外包解决方案，管理富裕个人或家庭的财务和投资事务。
历史：这一概念始于19世纪末的洛克菲勒家族，他们率先采取这种方法，将家族庞大的帝国管理集中在一个办公室之下。
SFO vs. MFO:
单一家族办公室（SFO）：管理一个家族的财富和个人事务。它提供高度个性化的服务和保密性，采用针对该家族特定需求的策略。
多家族办公室（MFO）：提供类似的服务，但面向多个家族。MFO 可以提供成本分担的好处，并且可以获取更广泛的专业知识和投资机会，使其适合那些没有资源运行独立办公室的家族。
这两种类型的家族办公室都提供定制的财务管理，但在选择 SFO 和 MFO 时，需要考虑家族的规模、成本因素以及服务的独家性。
新加坡、香港及马来西亚家族办公室的对比
| 特性 | 新加坡 | 香港 | 马来西亚 |
|---|---|---|---|
| 法律实体 | 私人有限公司、信托、可变资本公司（VCC） | 有限责任公司，信托 | 私人有限公司（Sdn Bhd）、信托、纳闽实体 |
| 监管环境 | MAS, ACRA | 证券及期货事务监察委员会 | 马来西亚公司委员会，纳闽金融服务管理局 |
| 税收优惠政策 | 章节 13D, 13O, 13U | 投资利润的税收优惠 | 没有专门针对家族办公室的税收优惠 |
| 市场增长 | 单一家族办公室（SFO）快速扩张；健全的框架 | 目标是到2025年吸引200家族办公室 | 新兴市场；初步的政府举措 |
| 首选结构 | 管理投资基金和家族办公室实体的控股公司 | 重点强调了单一家族办公室(SFO)；家族持有的投资控股工具 | 多种选择，包括传统和纳闽结构 |
| 许可要求 | 单一家族办公室（SFO）豁免许可；其他需要许可证 | 受监管活动需要许可证 | 一般商业注册，无特定许可证 |
| 投资工具 | 可变资本公司（VCC，Variable Capital Company） | 通常围绕像有限责任公司（LLCs）这样的法律实体构建 | 私人有限公司（Sdn Bhd）、信托、纳闽信托、基金会和PCCs |
| 全球竞争力 | 法律和税收框架，成为亚洲领先的枢纽 | 与新加坡紧密竞争领导地位 | 提升竞争力 |
马来西亚在建立家族办公室方面目前落后于新加坡和香港，主要原因是缺乏专业的监管框架和专门的税收优惠。新加坡和香港提供明确的法律结构、监管指导和针对家族办公室需求的财政利益，而马来西亚尚未制定类似的激励措施或监管明确性。这一缺陷使得潜在的家族办公室在导航法律和财政环境时面临挑战，从而影响了马来西亚作为这地区家族办公室的理想地点。
总结
在今年十月预算案公布新的监管框架之前，我们应该了解并为家族办公室做好准备。俗话说，早起的鸟儿有虫吃，机会总是青睐那些有准备的人。无论您是富有的投资者还是希望在这一增长行业中工作的人，马来西亚家族办公室的前景都非常光明。
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