根据证券监督委员会主席拿督莫哈末菲兹的声明，马来西亚推出的家族办公室激励计划预计将产生巨大的经济乘数效应，估计在39亿至107亿令吉之间。
家族办公室：马来西亚人需要了解的3个原因
家族办公室：马来西亚人需要了解的3个原因
家族办公室行业增长迅速，2023年共管理约5.9万亿美元的资产。尤其在亚太地区，2017年至2019年间增长了44%，这凸显了其在富人中的吸引力。在马来西亚，这是一个新的行业，因为我们还没有相关的监管框架。2023年的联合政府首次集中精力关注这一全球增长的行业。以下是我们现在必须了解这一点的原因:
1) 马来西亚政府的关注点
2024年9月20日，马来西亚政府在首相安华的领导下，通过财政部第二部长拿督斯里阿米尔·哈姆扎·阿齐赞宣布了一项新的家庭办公室激励计划，旨在新开发的森林城市特别金融区内吸引区域和国际家庭办公室，提供重大税收激励。该计划包括为Single Family Office Vehicles (SFOV1)提供20年0%的税率，具体条件涉及资产管理、本地投资和运营支出。此策略不仅旨在吸引国内外重大投资，也旨在将马来西亚建设成为全球金融服务和财富管理的首选目的地。
主要好处包括：
- 零税率： 为期20年的符合条件投资收入免税。
- 战略位置： 办公室必须设在森林城市SFZ，享受其基础设施带来的好处。
- 资产管理要求： 至少管理3000万令吉的资产。
- 本地投资激励： 至少10%的AUM或1000万令吉的本地投资。
- 运营支出要求： 在马来西亚的年度最低运营支出为50万令吉。
要了解该激励计划的详细指南和资格条件，请访问马来西亚证券委员会的公告
这些发展引出了一个重要问题：我们有没有足够的人才来管理这些现有和未来的财富，马来西亚市场是否准备好应对这一切？目前，答案是：没有。
然而，如果您正在寻找国际家族办公室，我们有一个好消息要告诉您。亚洲顶级家族办公室—天时国际家族办公室，刚刚在马来西亚设立了办公室。您现在可以与我们的顾问预约，以了解更多信息。
2) 家族办公室投资成本
据《纽约邮报》报道，Facebook的联合创始人，Eduardo Saverin，在迁居新加坡后，利用家族办公室管理其资产，这为他节省了约2.88亿美元的税款。这种战略性财务管理不仅在节税方面，而且在更广泛的财富保存和增长策略方面，都体现了通过家族办公室可以实现的巨大收益。
另一个例子是阿里巴巴集团的联合创始人蔡崇信。蔡的家族办公室在2019年以35亿美元收购了NBA的布鲁克林篮网队。到2024年，这项投资的价值已增至38.5亿美元，五年内增加了3.5亿美元。这展示了家族办公室成功的战略投资管理案例。如果您正在考虑类似的战略财务管理，探索如何在马来西亚设立离岸信托可能会对您有帮助。
3) 亚洲的财富格局与人才缺口
到2027年，亚洲的超高净值人士（至少拥有3000万美元或1.41亿令吉资产）将达到约210,000人，比2022年增长39.8%
| 姓名 | 净资产 (2023) | 简介 | 国家 | 行业 | 家族办公室 | 主要投资 | 慈善活动 | 成立年份 | 学历 | 奖项/荣誉 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sergey Brin | 945亿美元 | 谷歌联合创始人 | 新加坡 | 科技 | Brin Family Office | 房地产、科技初创公司 | Brin Wojcicki Foundation | 2005 | Stanford University | Marconi Prize, National Medal of Technology |
| Mukesh Ambani | 934亿美元 | 印度亿万富翁企业家 | 新加坡 | 能源，零售 | Reliance Family Office | 石油，电信 | Reliance Foundation | 1981 | Institute of Chemical Technology | Business Leader of the Year |
| 梁信军 | 42亿美元 | 中国亿万富翁，复星集团联合创始人 | 新加坡 | 投资 | 复星家族办公室 | 医疗保健，房地产 | 复星基金会 | 1992 | 复旦大学 | 中国十大企业家 |
| Ray Dalio | 191亿美元 | 美国对冲基金投资者 | 新加坡 | 金融 | Dalio Family Office | 对冲基金，房地产 | Dalio Foundation | 1975 | Harvard Business School | 年度慈善家 |
| 马云 | 232亿美元 | 阿里巴巴集团创始人 | 香港 | 技术，电子商务 | Lakeside Partners | 电子商务，金融科技 | 马云基金会 | 1999 | 杭州师范大学 | 亚洲慈善英雄 |
| 李嘉诚 | 346亿美元 | 香港商业巨头 | 香港 | 企业集团 | Horizon Ventures | 房地产，技术 | 李嘉诚基金会 | 1950 | 无 | 大紫荆勋章 |
| 蔡崇信 | 81亿美元 | 阿里巴巴集团联合创始人 | 香港 | 技术，投资 | Blue Pool Capital | 体育特许经营权，房地产 | 蔡崇信基金会 | 2012 | Yale University | 年度商业人物 |
| James Dyson | 230亿美元 | Dyson 创始人 | 新加坡 | 技术，消费品 | Weybourne Group | 技术，房地产 | James Dyson Foundation | 2013 | Royal College of Art | 功绩勋章，皇家工业设计师 |
在亚洲设立家族办公室的富裕人士
由于当前我国的人才缺口，富裕的马来西亚人经常将财富存放在国外。家族办公室需要一种独特的技能组合，既要有专业知识，又要有个人化服务，这在其他工作场所并不常见。KPMG 的报告指出，在亚洲的家族办公室业务中，首席执行官的年薪为158,001新加坡元至500,000新加坡元（176万令吉），不包括奖金。
FIAM 致力于通过国际家族办公室专家的帮助，为马来西亚提供培训，填补这一人才缺口。订阅我们的新闻通讯，了解即将举行的活动。
什么是家族办公室
家族办公室是一个私人财富管理咨询公司，服务于超高净值投资者。家族办公室不同于传统的财富管理公司，它们提供全面的外包解决方案，管理富裕个人或家庭的财务和投资事务。
历史：这一概念始于19世纪末的洛克菲勒家族，他们率先采取这种方法，将家族庞大的帝国管理集中在一个办公室之下。
SFO vs. MFO:
单一家族办公室（SFO）：管理一个家族的财富和个人事务。它提供高度个性化的服务和保密性，采用针对该家族特定需求的策略。
多家族办公室（MFO）：提供类似的服务，但面向多个家族。MFO 可以提供成本分担的好处，并且可以获取更广泛的专业知识和投资机会，使其适合那些没有资源运行独立办公室的家族。
这两种类型的家族办公室都提供定制的财务管理，但在选择 SFO 和 MFO 时，需要考虑家族的规模、成本因素以及服务的独家性。
新加坡、香港及马来西亚家族办公室的对比
| 特性 | 新加坡 | 香港 | 马来西亚 |
|---|---|---|---|
| 法律实体 | 私人有限公司、信托、可变资本公司（VCC） | 有限责任公司，信托 | 私人有限公司（Sdn Bhd）、信托、纳闽实体 |
| 监管环境 | MAS, ACRA | 证券及期货事务监察委员会 | 马来西亚公司委员会，纳闽金融服务管理局 |
| 税收优惠政策 | 章节 13D, 13O, 13U | 投资利润的税收优惠 | 没有专门针对家族办公室的税收优惠 |
| 市场增长 | 单一家族办公室（SFO）快速扩张；健全的框架 | 目标是到2025年吸引200家族办公室 | 新兴市场；初步的政府举措 |
| 首选结构 | 管理投资基金和家族办公室实体的控股公司 | 重点强调了单一家族办公室(SFO)；家族持有的投资控股工具 | 多种选择，包括传统和纳闽结构 |
| 许可要求 | 单一家族办公室（SFO）豁免许可；其他需要许可证 | 受监管活动需要许可证 | 一般商业注册，无特定许可证 |
| 投资工具 | 可变资本公司（VCC，Variable Capital Company） | 通常围绕像有限责任公司（LLCs）这样的法律实体构建 | 私人有限公司（Sdn Bhd）、信托、纳闽信托、基金会和PCCs |
| 全球竞争力 | 法律和税收框架，成为亚洲领先的枢纽 | 与新加坡紧密竞争领导地位 | 提升竞争力 |
马来西亚在建立家族办公室方面目前落后于新加坡和香港，主要原因是缺乏专业的监管框架和专门的税收优惠。新加坡和香港提供明确的法律结构、监管指导和针对家族办公室需求的财政利益，而马来西亚尚未制定类似的激励措施或监管明确性。这一缺陷使得潜在的家族办公室在导航法律和财政环境时面临挑战，从而影响了马来西亚作为这地区家族办公室的理想地点。
总结
在今年十月预算案公布新的监管框架之前，我们应该了解并为家族办公室做好准备。俗话说，早起的鸟儿有虫吃，机会总是青睐那些有准备的人。无论您是富有的投资者还是希望在这一增长行业中工作的人，马来西亚家族办公室的前景都非常光明。
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如何在马来西亚设立离岸信托
近年来，在马币（MYR）波动和全球金融格局变化下，离岸信托已经成为马来西亚投资者寻求资产多元化和保障的一个引人注目的选择。马币经历了显著贬值，可能导致以马币计价的资产在过去10年内下降了高达45%。这份全面的指南探讨了在马来西亚建立离岸信托的过程
《三体》马来西亚投资者可以从黑暗森林逻辑中汲取经验，应用于离岸信托
《三体》马来西亚投资者可以从黑暗森林逻辑中汲取经验，应用于离岸信托
在马来西亚，Netflix上的《三体》是当前最受欢迎的电视剧之一。其中，黑暗森林理论展现了面对未知威胁时的谨慎态度，与离岸信托和全球财富管理中的税收优化等概念有着惊人的相似之处。本文将深入探讨这些理论之间的联系，以及它们在财富管理和税收优化方面的重要性。
黑暗森林理论与离岸信托
在《三体问题》中，黑暗森林理论描述了宇宙中文明的谨慎行为，他们选择隐藏自己的存在以避免未知文明的潜在威胁。类似地，在现实生活中，马来西亚的个人和实体也可能选择在离岸信托中隐藏其财产以保护其隐私和财富
马来西亚的投资者可以利用离岸信托的优势来保护和增值其财富。通过设立离岸信托，马来西亚投资者可以在其他司法管辖区享受税收优惠和资产保护的好处，从而最大程度地实现财务规划和资产管理的目标
税收优化
在黑暗森林中，文明必须谨慎选择隐藏自己的存在，以最小化潜在的威胁。同样地，在全球化的经济环境中，个人和企业也可以通过离岸信托等结构来实现税收优化的目标，以最大程度地降低税收负担。
马来西亚的投资者可以利用其他司法管辖区的离岸信托来实现税收优化的目的，类似于黑暗森林中的文明选择隐藏自己的存在以规避潜在威胁。这种策略不仅有助于保护财富，还可以在不断变化的经济和税收环境中提供更大的灵活性和机会。
全球财富管理
除了黑暗森林理论，从《三体问题》中我们还可以学到关于文明生存和发展的重要教训。文明为了生存和繁荣，必须精心管理资源，并制定战略来应对潜在的威胁。这与全球财富管理的理念有着惊人的相似之处。
全球财富管理不仅仅是一种管理个人和家族财富的综合性策略，更是一种在未知的宇宙中生存和繁荣的策略。离岸信托在这一战略中扮演着重要角色，它们提供了资产保护、财务规划和税收优化等诸多优势，帮助个人和家族在宇宙的黑暗森林中保护和增值财富，以应对不断变化的环境和威胁
全球支付解决方案
全球支付解决方案为受益人提供了在全球范围内使用信托账户资产的机会，通过配置受益人信用卡进行消费。与《三体问题》系列中描绘的利用先进技术阻碍地球科学进步的情景相类似，外汇管制所带来的挑战也同样突显了这一问题。就像三体人利用技术障碍阻止人类科学进步一样，外汇管制被政府用来阻止货币跨境流动，从而限制了经济增长和创新。这两种情景都展示了技术或监管障碍如何阻碍进步和发展
总结
在面对不确定的税收环境和财务风险时，马来西亚的个人和实体仍然可以采取类似的策略，即通过利用离岸信托和全球财富管理来保护和增值财富。马来西亚投资者可以通过利用其他司法管辖区的离岸信托来实现税收优化和财富管理的目标。
通过深入了解黑暗森林理论以及离岸信托、全球财富管理和税收优化等概念之间的联系，马来西亚的个人和实体可以更好地制定财务战略，以应对不断变化的经济和税收环境，实现财务自由和长期繁荣
全球财富管理,全球支付解决方案, 资产隐私和税收优化只是离岸信托的众多优势之一，想要了解天时国际家族办公室10大离岸信托的优势，请点击此链接：https://fiam.my/10-benefits-of-offshore-trust-account/。
天时国际家族办公室
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与各行业领袖的战略合作，天时国际家族办公室累积了丰富的经验与实力，您将踏上一段卓越的家族传承之旅，让财富得以延续，成就世代繁荣
*本文仅为信息目的，不构成法律建议或税务建议。读者在考虑利用离岸信托结构进行财务规划或税收优化时，应咨询专业的法律和税务顾问，以确保所采取的行动符合所有适用的法律和法规。作者及本网站对读者根据本文内容所做出的任何行为或决定不承担任何责任。